Nástroje, automatizace a praxe
Portfolio-Tracker in Excel oder Google Sheets: So bauen Sie ihn auf
Das Wichtigste
- Verfolgen Sie mindestens: Ticker, Stückzahl, durchschnittlichen Einstandspreis, aktuellen Wert und Rendite in %.
- Für automatische Kurse in Google Sheets verwenden Sie die Funktion GOOGLEFINANCE — kein API-Schlüssel erforderlich.
- Fügen Sie eine Spalte für das Gewicht jeder Position im Portfolio hinzu, um die Konzentration zu sehen.
- Die tatsächliche Portfoliorendite erfahren Sie nur über XIRR, nicht durch direkten Wertvergleich.
- Aktualisieren Sie die Tabelle bei jedem Kauf oder Verkauf — nicht rückwirkend.
Ein Portfolio-Tracker ist eine Tabelle, die in Echtzeit den Gesamtwert Ihrer Investitionen, die Performance jeder Position und das Gewicht der einzelnen Vermögenswerte anzeigt. Keine Broker-App bietet diesen Überblick, wenn Sie Investments auf mehreren Plattformen halten.
Grundlegende Tracker-Spalten
- Ticker — Fonds- oder Aktienkennung (z. B. VWCE)
- Stückzahl — laufend aktualisiert
- Durchschnittlicher Einstandspreis (in der Kaufwährung)
- Aktueller Kurs — automatisch oder manuell
- Aktueller Wert = Stückzahl × aktueller Kurs
- Rendite % = (aktueller Wert / Gesamtinvestition) − 1
- Portfoliogewicht % = Positionswert / Gesamtportfoliowert
Berechnen Sie den durchschnittlichen Einstandspreis als gewichteten Durchschnitt: Berechnen Sie ihn bei jedem Nachkauf neu. Formel in Excel: =(alter_Preis × alte_Stückzahl + neuer_Preis × neue_Stückzahl) / (alte_Stückzahl + neue_Stückzahl).
Automatische Kurse in Google Sheets
Die Funktion =GOOGLEFINANCE("NASDAQ:VWCE";"price") ruft den aktuellen Kurs ohne API-Schlüssel ab. Für ETFs an der Xetra verwenden Sie das Präfix ETR:. Den EUR/CZK-Kurs erhalten Sie über =GOOGLEFINANCE("CURRENCY:EURCZK"). Damit aktualisiert sich der Tracker bei jedem Öffnen selbst.
Was ein Tracker nicht ersetzt
Ein einfacher Tracker zeigt Buchgewinne. Die tatsächliche Rendite unter Berücksichtigung des Zeitpunkts der Einzahlungen misst nur XIRR. Ein Tracker berechnet keine Steuerpflichten — führen Sie dafür eine separate Aufzeichnung oder nutzen Sie eine spezialisierte Anwendung. Wie Sie Ihr Portfolio korrekt mit dem Markt vergleichen, erklärt der Benchmark-Artikel.
Häufige Fragen
Was sind die besten kostenlosen Portfolio-Tracker?
Google Sheets mit GOOGLEFINANCE ist am flexibelsten. Unter fertigen Apps funktionieren Portfolio Performance (kostenlos, offline) und Parqet gut. Excel Online ist eine gute Option, wenn Sie Office 365 bereits haben.
Wie verfolge ich ein Portfolio über mehrere Broker?
Fügen Sie eine Broker-Spalte zur Tabelle hinzu. Dann können Sie per SUMIF filtern oder aggregieren. Alternativ verwenden Sie für jeden Broker ein eigenes Tabellenblatt und ein Zusammenfassungsblatt, das die Werte addiert.
Muss ich den Tracker manuell aktualisieren?
Kurse in Google Sheets aktualisieren sich automatisch über GOOGLEFINANCE. Stückzahlen müssen Sie jedoch nach jedem Kauf oder Verkauf manuell aktualisieren — kein kostenloses Tool erledigt das ohne API-Zugang zu Ihrem Broker.