Dividendy
Dividendenkalender: Wie Sie Ausschüttungen über das ganze Jahr verteilen
Das Wichtigste
- Das Ex-Dividenden-Datum ist das entscheidende Datum – wer danach kauft, erhält für diese Runde keine Dividende.
- Amerikanische Unternehmen zahlen typischerweise vierteljährlich, europäische jährlich oder halbjährlich.
- Durch die Streuung auf Unternehmen mit unterschiedlichen Zahlungsmonaten lässt sich ein monatliches passives Einkommen erzielen.
- Dividendeneinkommen ist vorhersehbarer als der Verkauf eines Teils des Portfolios, aber dennoch nicht garantiert.
Ein Dividendenkalender ist ein zeitlicher Ausschüttungsplan – er hilft Anlegern zu wissen, wann und wie viel Geld auf ihr Konto kommt.
Wichtige Termine bei jeder Dividende
Verfolgen Sie bei jeder Ausschüttung vier Termine:
- Declaration Date: Das Unternehmen kündigt Höhe und Termin der Dividende an
- Ex-Dividenden-Datum: Wer die Aktie vor diesem Datum hält, erhält die Dividende
- Record Date: Der Tag, an dem das Unternehmen die berechtigten Aktionäre erfasst (in der Regel 1 Tag nach dem Ex-Date)
- Payment Date: Wann das Geld auf Ihrem Konto eingeht – in der Regel 2–6 Wochen nach dem Ex-Date
Der wichtigste Termin für Sie ist das Ex-Dividenden-Datum. Kaufen Sie an oder nach diesem Tag, erhalten Sie für diese Runde keine Dividende.
Zahlungsfrequenz nach Region
Amerikanische Unternehmen zahlen typischerweise vierteljährlich – in März, Juni, September und Dezember. Europäische Unternehmen bevorzugen jährliche oder halbjährliche Zahlungen. Britische Unternehmen sind eine Ausnahme – sie zahlen halbjährlich, einige aber auch vierteljährlich. Australische REITs zahlen vierteljährlich, japanische Unternehmen halbjährlich.
Wie Sie ein Portfolio mit gleichmäßigen Ausschüttungen aufbauen
Teilen Sie Positionen in drei Gruppen nach Zahlungszyklus auf. Jeden Monat fließt dann Einkommen aus einer anderen Unternehmensgruppe. Eine Alternative sind ETFs, die Dividenden bündeln – die Ausschüttung erfolgt je nach Fonds vierteljährlich oder monatlich.
Grenzen des Dividendenkalenders
Eine Dividende ist nicht garantiert. Das Unternehmen kann sie kürzen oder streichen – so geschehen massiv im Jahr 2020. Beobachten Sie daher nicht nur die Rendite, sondern auch die Ausschüttungsquote (Anteil der Dividende am Gewinn – idealerweise unter 70%) und die Zahlungshistorie. Mehr zur Auswahl von Dividenden-ETFs finden Sie in der Übersicht der Dividenden-Aristokraten. Für einen Gesamtüberblick über passives Einkommen aus Investments siehe auch die Kraft des Zinseszinses.
Häufige Fragen
Was ist das Ex-Dividenden-Datum?
Der Stichtag, ab dem Sie die Aktie halten müssen, um die Dividende für die aktuelle Runde zu erhalten. Kaufen Sie an oder nach diesem Tag, erhalten Sie die Dividende für diese Runde nicht – sie geht an den neuen Eigentümer.
Wie kann ich jeden Monat Dividenden erhalten?
Teilen Sie das Portfolio in drei Gruppen amerikanischer Unternehmen mit unterschiedlichen Quartalszyklen auf – Januar/April/Juli/Oktober, Februar/Mai/August/November, März/Juni/September/Dezember. Jeden Monat fließt dann Einkommen aus einer anderen Gruppe.
Wie lange muss ich eine Aktie halten, um die Dividende zu erhalten?
Es reicht, sie am Tag vor dem Ex-Dividenden-Datum zu halten. Am nächsten Tag können Sie sie verkaufen und erhalten trotzdem die Dividende für diese Runde. Achtung: Der Aktienkurs fällt am Ex-Date in der Regel um die Höhe der Dividende.
Sind Dividendenzahlungen garantiert?
Nein. Ein Unternehmen kann die Dividende kürzen oder streichen. Beobachten Sie die Ausschüttungsquote (idealerweise unter 70%) und die Zahlungshistorie der letzten 10 Jahre. Aristokraten mit 25-jähriger Geschichte sind zuverlässiger.